1. Этот сайт использует файлы cookie. Продолжая пользоваться данным сайтом, Вы соглашаетесь на использование нами Ваших файлов cookie. Узнать больше.

Взять наличные из банка...

Тема в разделе "Деловые вопросы", создана пользователем С.В., 31.01.18.

  1. С.В.

    С.В. Активный участник

    3.672
    831
    Нарушать Конституцию РФ в части неприкосновенности частной собственности, когда право кого-либо накладывать какие-то санкции на неё возможно только по решению суда? Это риторический вопрос.
     
    Последнее редактирование модератором: 10.03.19
  2. out

    out Активный участник

    14.285
    2.486
    Бред дикий.
     
  3. Ярик

    Ярик Активный участник

    4.289
    118
    На банки.ру есть тема этого автора.
    Вклад ему пополняли 3-и лица (не он сам), на большие суммы. Как пополнения он не говорит (возможно, что со счетов юр.лиц).
    Сам он директор крупной фирмы.
    В общем-то там достаточно мутная история, скорее всего залочили верно.

    Но все же хотят, чтобы было как в цивилизованной Европе и США. Там за любой шаг влево или вправо от закона (и налогов) ебут только в путь
    нам еще до их ограничений и наказаний, в плане финансовый преступлений - идти и идти
    Но хоть начали в ту сторону идти и как-то анализировать действия по счетам.

    ПС. Посмотрел бы я на этого автора в США (который со счета пытался снять в Сбере 700.000 кешем). Пополняли счет левые лица (не родственники), договора займа с ними нет (бумажного). 700 тыс это часть вклада (то есть пополняли на суммы больше). На словах автор говорит - что это они ему денег заняли.
    В США налоговая давно бы уже у него дома была, с вопросами.
     
    Dimanuga, Zebra21, sema и 2 другим нравится это.
  4. andrusha

    andrusha Активный участник

    18.565
    1.884
    когда смотрел брейкинбэд для меня было дикостью что в итоге семью протагониста полностью обобрали в итоге при наличии огромного бабла
     
  5. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    @С.В., потихоньку начинают жать тех кто работает с наличкой, таких ребят и девчат с незамутнённым сознанием дальше будет всё больше и больше, которые будут стонать в режиме "а нас за што?". Конечно можно сказать не за тех взялись, надо за других браться, за пилящих и вороваек от власти, но C'est La Vie.
     
  6. С.В.

    С.В. Активный участник

    3.672
    831
    Поясни!
    1. Почему банкам дали право ограничивать распоряжение собственностью без привлечения МВД, ФСБ и прочих контролирующих органов, а говоря проще - без расследования, без заведения уголовного или административного дела, а просто решением одного человека, которому что-то показалось?
    2. Почему банки считают нелегальными только те деньги, которые клиенты хотят забрать у банков без комиссии. Но при этом не сомневаются в их легальности при поступлении этих денег на счета или выводе этих денег безналом в другие банки с оплатой комиссии банку?
    3. Почему, получая комиссии с нелегальных денег банк не считается соучастником преступления. Ведь это доходы, полученные от криминальных денег?

    Я уже давно задаю эти вопросы - никто не может внятно на них ответить.
     
  7. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    а с чего ты взял, что деньги это собственность? да тем более твоя? возьми банкнотку из кошелька и увидь, что это билет банка россии - его собственность. возьми карточку банковскую, почитай - ее владелец банк эмитент. не ты.
    деньги то какая собственность? движимая или недвижимая?
     
  8. С.В.

    С.В. Активный участник

    3.672
    831
    1. В США так заведено, что любые наличные в больших суммах вызывают подозрения. Даже если их просто принести в банк - это уже может служить толчком в расследовании их происхождения. В России - наличные узаконены. Никто не задаст вам вопросы, если вы принесете в банк несколько миллионов и переведете их тут же на счет другого лица. Проблемы начнутся только тогда, когда банку нужно будет расстаться с этим деньгами. Не вижу разницы между тем, пришли ли эти деньги наличными, или попали безналичным путем. Ни один банк не интересует происхождение поступающих денег, но сразу появляются подозрения, когда их из банка пытаются забрать. Чаще всего в России всё дело только в уходе от налогов, но это проблема вовсе не банков, а налоговой службы.
    2. Вам автор лично сказал, что у него нет договоров займа? Не вижу проблемы сделать эти договора в любое время, если ни одна из сторон не будет против. Только вот интересуют ли банк такие договоры? Что мне кажется, что им до фени любые бумажки с подписями физ.лиц. И неважно, когда эти бумажки были реально подписаны - в момент передачи денег или задним числом.

    И эти люди еще чего-то кому-то доказывают...

    На билете Банка России нет определения, чья он собственность.Он всего лишь выпущен Банком России.
    Карточка - это кусок пластика, который действительно принадлежит банку. А вот деньги, которые находятся на карточном счете - это собственность того, на кого эта карточка была оформлена. :facepalm:
     
    Последнее редактирование: 11.03.19
  9. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    что за несусветную ерунду ты опять несешь?! летом продал машину. договор составлялся прям в сберовском отделении. при попытке закинуть деньги на свой счет услышал требование подтвердить происхождение денег. или пройти в банкомат вручную пихать. дал скопировать договор, закинули через кассу.
     
  10. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    удобно, надо пару лимонов отмыть, пришёл в сбер, написал договор вот и прачечная.
     
  11. С.В.

    С.В. Активный участник

    3.672
    831
    Банкомат выплюнул бы деньги с требованием засунуть сначала подтверждающие документы? Или деньги сразу после поступления на счет заблокировали бы и начали расследование?

    Так
     
  12. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    Счёт заблокировали бы в момент снятия денег, или может в момент перевода.
     
  13. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    Ну а вы знаете что было бы?
    Вообще, по вашим писулькам, часто кажется, что вы вообще понятия не имеете о чем пишите. Увидели в интернете историю какую, и давай от своего имени ее раскручивать.
    А может и по заданию.
     
  14. С.В.

    С.В. Активный участник

    3.672
    831
    И в чём я не прав?
    Вопрос, а прокатит такая бумажка, если деньги надо снять со счета, и если продавец перевел их безналом, а покупатель снимает их в другом банке (к примеру, в другом городе, чтобы не везти наличные), но перевод показался подозрительным? И как долго может идти проверка?

    Это ты сейчас сам себе написал. См. чуть выше про то, являются ли деньги имуществом.
    :facepalm:

    Меня раскусили, шеф. Всё пропало! Срочно в ЦРУ - вывозите, я спалился. :crazy2::crazy:
     
  15. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    имуществом или собственностью? определитесь.:d

    ну это актуально до тех пор, пока налоговая не посмотрит в эту сторону. там как бы паспортные данные второй стороны. а учитывая, что банковскую тайну для налоговой отменили...
     
  16. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    мало у нас бичей по России матушке.
     
  17. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    вот когда там бич окажется, сразу залетите на проверку доходов/расходов. не надо фантазировать. налоговая щас анализирует автоматично очень много параметров. а цб нагибает банки очень активно.
     
  18. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    с чего?
     
  19. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    Это происходит автоматически, если расходы которые можно отследить - машины, квартиры, школ и т.д. превышают доходы. Это не люди контролируют, а компьютер.
     
  20. out

    out Активный участник

    14.285
    2.486
    Нет этого. От слова совсем.

    Что пояснять? Есть куча законов в стране. Ты считаешь, что штрафы за нарушение пдд тоже нельзя брать? Ведь это покушение на "частную собственность". И у укравших миллиард конфисковать его тоже не надо?

    Закон по отмыванию денег и соответствующие задачи банков по борьбе с этим - он международный практически. Да, у нас со своим колоритом, как я писал выше. Фактически он даёт право банкам блокировать абсолютно любой счёт без реальных причин - достаточно подозрений. Но в том приведённом случае нет полной картины - очень вероятно, что причины были. Сумма коопечная.
     
    vitant нравится это.
  21. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    это смешно, расходы физических лиц на данный момент никто не контролирует, есть желание ..... вроде.:d:d:d
     
    out нравится это.
  22. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    все контролируется, уже. можно не верить. ваше право. другое дело, что в первую очередь сейчас под раздачу попадают ип и те фл, кто является руководителями и учредителями юл. потому что их расходы привязывают к доходам юл.

    уже ответил. можете не верить.
     
  23. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    это в рамках дел по бизнесу, физические лица там крутят исключительно в пределах проверок. В прошлом году кучу фирм прошерстили, некоторых по делу, некоторых по беспределу.
     
  24. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    первый этап. надо же им было с чего то начинать...
     
  25. out

    out Активный участник

    14.285
    2.486
    Они доходы-то не могут контролировать. Какие ещё расходы:d
    Блин, у нас налоговая не может элементарно даже следить на статусом налогового резиденства. Уедешь официально из страны на год. Через таможню, с занесением в базу и т.д. Вернёшься также. А налоговая и не будет знать, что надо брать с тебя 30% вместо 13%, так как ты перестал быть налоговым резидентом.

    Какие ещё расходы контролировать? То, что ты привёл в пример - это вообще другое совсем. Во-первых, это контроль за юр. лицами. А во-вторых, и главное, это контроль за доходами, а не расходами.

    Повторюсь, они не могут контролировать доходы нормально, с чего должны получать прямые налоги, и где есть прямые нарушения. Какой, блин, контроль расходов, если они законом и не регулируются. Налог с них не возьмёшь и нарушений нет никаких в расходах.
     
    IvUs нравится это.
  26. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    мы можем спорить хоть до усрачки. но я лично знаю прецеденты, когда фл - учредители юл доплачивали 13% с выявленного расхождения между заявленными доходами и произведенными расходами. всего лишь купив себе недвижку или авто. при чем, без всякой проверки этих юл.
     
  27. xoxot07

    xoxot07 Активный участник

    8.147
    333
    что-то как-то маловато, надо было с них взять ещё взносы в фонды, либо вообще зайти с другой стороны, начислить налог с прибыли и сумму обложить НДС.
     
  28. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    зато добровольно и с пестней!:d
     
  29. С.В.

    С.В. Активный участник

    3.672
    831
    Это ты точно сейчас про Россию написал? Или
    Штрафы за нарушение ПДД берутся при наличии доказательств этого нарушения. Миллиарды конфискуются только у тех, кто перешел более сильному дорожку (что-то я не наблюдаю, чтобы началось расследование о закупках гос.учреждениями чего-либо по завышенным ценам и не вижу объяснений, откуда у чиновников имущество, которое они могли заработать за 100-500 лет). Мы же говорим об обыкновенном узаконенном вымогательстве банками, когда меняют своё мнение о преступном происхождении средств, если клиент согласится заплатить комиссию за вывод этих средств, при этом комиссия может достигать 20% от суммы. Так что меняется в легальности происхождения в этом случае?

    Тебе весь ГК надо процитировать? :facepalm:
     
  30. BigBrazer

    BigBrazer Активный участник

    6.385
    658
    да, но вы видать по анекдотам не знаток:

    Американец, немец и русский спорят, кто сумеет научить кошку есть горчицу. Немец ловит кошку и заталкивает горчицу ей в пасть.
    – Это насилие! – протестуют русский и американец.
    Американец кладет горчицу между двумя кусками колбасы, и кошка все съедает.
    – Это обман! – протестуют немец и русский.
    Русский хватает кошку и мажет горчицей у нее под хвостом. Кошка с воем начинает ее слизывать.
    – Вот так, – говорит русский, – добровольно и с песней!
     
офисное кресло для руководителя | кресло белтех | изготовление лестниц москва | ковалев росздравнадзор москвы и московской области | интерьерные световые короба