1. Этот сайт использует файлы cookie. Продолжая пользоваться данным сайтом, Вы соглашаетесь на использование нами Ваших файлов cookie. Узнать больше.

ИП УСН 6% - посоветуйте банк для перевода денег с р/с на пластик

Тема в разделе "Деловые вопросы", создана пользователем dasboot, 06.06.15.

  1. dasboot

    dasboot Участник

    344
    1
    ИП УСН 6%. Бизнес реальный, нефиктивный, неоднодневка. Безналичные расчеты с поставщиками практически не используются. Поставщики работают в деньги - отгрузка только по факту прихода денег. Оплата налом более удобна - покупка получается оперативней, даются доп. скидки и т.п..
    Посоветуйте банк, где удобней иметь р/с и переводить деньги на пластик, чтобы спокойно снимать нал.
    Сейчас р/с в нокссбанке - финмониторинг задолбал требовать бумажки каждый месяц. Придраться не к чему, доки в порядке, но у них есть формальная инструкция отслеживать - вдруг это идет отмывка денег и финансирование терроризма :( . Стало напрягать.

    Подскажите лояльный банк. Спасибо!
     
  2. Vovok

    Vovok Активный участник

    14.181
    146
    Авангард устраивает, у отца там р\с, у меня карта,на нее и вывожу.
     
  3. Афиноген

    Афиноген Активный участник

    9.793
    79
    Авангард. Платежка 20 руб., за ведение счета 500 руб.в месяц.
     
  4. Патриарх

    Патриарх Активный участник

    1.297
    0
    авангард !!!
     
  5. faceless

    faceless Активный участник

    8.015
    7
    сейчас так в каждом банке и
    не поможет
     
  6. nosferatos

    nosferatos Читатель

    31.652
    0
    +1, вопрос не в банке, вопрос в механизме...он есть...
     
  7. Vovok

    Vovok Активный участник

    14.181
    146
    Крупные суммы сразу снимаете? и указываете на что снимаете?
     
  8. dasboot

    dasboot Участник

    344
    1
    подскажите, пожалуйста ;)

    ---------- Сообщение добавлено 06.06.2015 22:00 ----------

    около 1 млн в месяц, просто пишу "перевод средств на карту..."
     
  9. электрик

    электрик Активный участник

    3.274
    33
    ПСБ. Формулировка "Движение собственных средств предпринимателя для рассчета за товары с НИИ ЧаВо. НДС не облагается". Никаких вопросов.
     
  10. NaiL

    NaiL Активный участник

    1.756
    9
    имхо при таком обороте нала Авангард то же не проканает. Вывожу с Авангарда на карту сбера 50-150 тыр в месяц для личных целей...и то если платежей несколько (например при погашении кредитов в др. банках наименование платежа то же будет пополнение средств на карту №ххх) и на сумму более 150 тыр. могут быть вопросы.
     
  11. Vovok

    Vovok Активный участник

    14.181
    146
    А зря.
    Я указываю,на личные нужды, покупку ГСМ,запчастей, продуктов и т.д.
    Но,конечно такие суммы не выводим. Выводите до 50 или 100 тыс.р за раз,чтобы меньше подозрений было и указывайте,каждый раз,что-нибудь,а не на карту.:)
     
  12. Ralf

    Ralf Активный участник

    8.115
    71
    ип на усн 6% может сразу класть деньги в карман, вы еще разрешения спросите у банка, можно ли вам денег взять))
     
  13. Иной гость

    Иной гость Активный участник

    14.661
    173
    а придется )
    вообще снятие наликом миллиона сразу идет в базу финмониторинга

    в прошлом году был наслышан про пофигизм БИНа, и честно говоря думал что у него за это еще в прошлом году лицензию отзовут
     
  14. Элиста

    Элиста Активный участник

    2.289
    0
    и чем же грозит славный директор Финмониторинга ? будет штраф за снятие рублей со счета ?
     
  15. Иной гость

    Иной гость Активный участник

    14.661
    173
    скажут айяйяй и погрозят пальчиком )
     
  16. Афиноген

    Афиноген Активный участник

    9.793
    79
    так речь шла не о снятии миллиона налом, а о перечислении на карту.
     
  17. электрик

    электрик Активный участник

    3.274
    33
    карта = нал
     
  18. Афиноген

    Афиноген Активный участник

    9.793
    79
    Это как? И зачем снимать с карты сразу миллион?
     
  19. КТО Я?

    КТО Я? Активный участник

    1.721
    8
    с карты беспроцентное снятие а со счёта за снятие наличных идёт процент. в авангарде от 1,2 и выше в зависимости от суммы снятых в течении 30 календарных дней
     
  20. nosferatos

    nosferatos Читатель

    31.652
    0
    Ralf, ты не прав.
    Механизм, так и быть озвучиваю бесплатно...краткосрочные депозиты+дк к нему...

    ---------- Сообщение добавлено 08.06.2015 01:26 ----------

    Годится для ип, для ООО несколько сложнее
     
  21. электрик

    электрик Активный участник

    3.274
    33
    С точки зрения банка карта физлица это наличка. Другое дело, что далеко не во всех банках берется комиссия как за РКО.
    А вот что делать с этими деньгами забота исключительно владельца.
     
  22. Афиноген

    Афиноген Активный участник

    9.793
    79
    Опять не совсем понял. Ведь карта привязана к счету в банке. И деньги поступают и хранятся на этом счете. Я вообще с карты могу наличку не снимать, а переводить деньги дальше по безналу.
     
  23. Иной гость

    Иной гость Активный участник

    14.661
    173
    Банк считает вывод на карту обналом, по сути ведь так и есть
     
  24. Владимир

    Владимир Активный участник

    7.453
    4
    А напрямую к ИП-шному счету карточка нигде не приделывается?
     
  25. Vovok

    Vovok Активный участник

    14.181
    146
    В авангарде вроде можно было,но там заверять у нотариуса её (или типа того).
     
  26. nosferatos

    nosferatos Читатель

    31.652
    0
    если вы деньги безналом дальше пхнули - у банка нет головной боли по поводу противодействия легализации. головная боль у же у другого банка будет.

    ---------- Сообщение добавлено 08.06.2015 11:34 ----------

    кэшкарта. не только к ип, к ооо тоже, НО - набИгать будут за сверхлимитное снятие налички.
     
  27. Владимир

    Владимир Активный участник

    7.453
    4
    А если не снятие, а оплаты этой картой?
    Для личных нужд, т.к. тоже ИП 6% и вопрос учета затрат не стоит.
     
  28. nosferatos

    nosferatos Читатель

    31.652
    0
    На безнал попроще смотрят, но тож есть нюансы, и в каждом банке могут быть свои
     
  29. ОльгаМ.

    ОльгаМ. Активный участник

    9.620
    3
    nosferatos, в одном месте ты пишешь, что вопрос не в банке, а в механизме, а в другом - что у каждого банка свои нюансы.
    Таки есть единый алгоритм когда банк должен что-то предпринять в отношении клиента или нет?
     
  30. nosferatos

    nosferatos Читатель

    31.652
    0
    в одном месте я пишу про депозит+дк, а в другом говорю о кэшкарте